Федеральные агентства США задержали участников преступной группы, занимавшейся кражей денег с кредитных линий, выдаваемых под залог недвижимого имущества (HELOC).
В пресс-релизе, опубликованном в понедельник вечером службой Государственного поверенного в Нью-Джерси, содержится информация о задержании в трех различных штатах четырех членов преступного сообщества, причастных к реализации изощренной мошеннической схемы, направленной на кражу средств, предоставляемых людям в рамках кредитных линий HELOC. По данным специалистов, мошенничества с системой HELOC набирают популярность в преступной среде, поскольку по данному виду кредитов можно получить большой кредитный лимит, а владельцы счетов не слишком часто проверяют их состояние.
По данным следствия, арестованная четверка в лице Олудолы Окимолы, Оладжея Крейга, Олуважиде Огунбиуи и Дэррика Полка была связана с крупной международной преступной сетью, занимающейся мошенничеством и сбором личной информации в Северной Америке, Великобритании и ряде азиатских стран. Информацию для реализации мошеннических схем преступники добывали частью незаконно, а частью – через открытые источники и веб-поиск.
После получения первичной информации мошенники связывались по электронной почте с банками и выдавали себя за владельцев кредитных счетов. В ходе общения с ничего не подозревающими сотрудниками кредитных организаций они получали необходимую им дополнительную информацию, а затем звонили в банки, используя телефонные карты предоплаты, чтобы замести следы. В ходе телефонных переговоров они требовали перевода значительной части кредитных средств на заранее выбранные подставные банковские счета, контролируемые сообщниками.
В результате подобных действий преступникам удалось разбогатеть на 2,5 миллиона долларов, а транзакции еще на 4 миллиона долларов были заморожены в ходе проведения следственных мероприятий.
